GENO-INSURE: Digitale Versicherungsplattform für genossenschaftliche Banken

Sofern Sie einen Sachkundenachweis der IHK (§ 34d GewO, § 34f GewO, § 34i GewO, § 34c GewO) vorlegen können, ist das jederzeit als Vertriebspartner bei uns möglich. Für die Anbindung

• als Versicherungsmakler müssen die Voraussetzungen des § 34d GewO,
• als Finanzanlagevermittler müssen die Voraussetzungen des § 34f GewO,
• als Immobiliendarlehensvermittler (Baufinanzierung) müssen die Voraussetzungen des § 34i GewO,
• als Ratenkreditvermittler und Immobilienvermittler müssen die Voraussetzungen des § 34c GewO

erfüllt sein. Sofern Sie den Sachkundenachweis noch nicht vorliegen haben, können Sie diesen bei Ihrer zuständigen IHK beantragen.

Ja, folgende vier Dienstleiter:

1.) VORFINA:

Die Software von VORFINA ist eine verkaufsfördernde Software und richtet sich an Finanzdienstleister, die Kunden ganzheitlich und fachlich richtig beraten wollen. Mit Hilfe der Serviceplattform von VORFINA bieten wir Ihnen eine All-in-One-Lösung in Ihrem Corporate Design, bestehend aus Frontend-Apps für Ihre Kunden und einem web-basierendem Backend für Ihre Mitarbeiter. VORFINA ermöglicht genossenschaftlichen Finanzdienstleistern mit einer leicht zu bedienenden und umsatzsteigernden Software eine umfassende Kundenberatung und professionelles Arbeiten.

2.) Wirth-Rechtsanwälte:

Spezialisten für Versicherungs-, Bank- und Kapitalmarktrecht und gewerblichen Rechtsschutz sowie Datenschutz – seit 1998. Die Rechtsanwaltskanzlei Wirth bietet darüber hinaus Unterstützung im Bereich Leistungsservice Assekuranz. Dies bedeutet für Sie eine kompetente und rechtliche sichere Beratung im Schadenfall Ihrer Kunden, besonders im Bereich Personenschaden.

3.) Ferling Rechtsanwälte:

Frau Ferling ist Spezialistin im Vertriebs- und Versicherungsrecht sowie im gewerblichen Rechtsschutz. Sie bietet rechtliche Unterstützung bei der Umsetzung der verschiedenen Kooperationsmöglichkeiten (z.B. Gründung einer Tochtergesellschaft) oder der individuellen Gestaltung des Maklervertrages, der Maklervollmacht und der Datenschutzerklärung.

4.) Nirschl, Grössl & Koll. GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft:

Die Wirtschaftsprüfungskanzlei NGK bietet in Zusammenarbeit mit der Fonds Finanz ein rechtssicheres und in Deutschland einmaliges System zur Sicherung Ihrer Bestände.

Neben den vier o. g. Kooperationspartnern, bieten wir Ihnen zudem eine Reihe weiterer Servicepartner in verschiedenen Bereichen. Sofern Sie hierzu näherer Informationen wünschen, kommen Sie gerne jederzeit auf uns zu und wir beraten Sie diesbezüglich.

Für die Bereitstellung und Nutzung der individualisierten Plattform zahlen genossenschaftliche Vertriebspartner eine einmalige Setup-Gebühren (je nach Paket – Basis, Comfort, Premium). Darüber hinaus sind monatliche Lizenzkosten zu zahlen, die volumenbasiert und je nach Paket individuell anpassbar sind. Gerne bieten wir Ihnen eine Vorfinanzierung, die mit den Provisionserträgen verrechnet wird.

Wir unterstützen Sie in allen Belangen der gemeinsamen, langfristig angelegten Kooperation; dies beinhaltet die Konzeptionierung und Meilensteinplanung der gemeinsamen Zusammenarbeit in den Bereichen rechtliche Grundlagen, Marketing- und Vertriebskonzeptionierung, Produkt- und Anbieterauswahl, zertifizierte Schulungen für ihr Mitarbeiter*innen, sowie administrative/ technische/ fachliche Unterstützung.

Ihr Bank-Kunde hat keine Vertragsbeziehung zur GENO-INSURE und damit auch keinen Kontakt zur Fonds Finanz. Da der Kunde Ihr Kunde ist, pflegt er lediglich eine Vertragsbeziehung zu Ihnen als Vermittler und zur Versicherungsgesellschaft, mit welcher der Versicherungsvertrag besteht. Aus diesem Grund besteht für ihren Kunden lediglich Kontakt zu Ihnen als Bank und zum Versicherer.

Finanzinstitute, auch genossenschaftliche, stehen aktuell vor einer Vielzahl von Herausforderungen im technischen und vertrieblichen Bereich, bei denen wir Sie unterstützen können.

Die Erträge aus dem originären Bankgeschäft sind zurückgegangen und schaffen immer mehr die Notwendigkeit weitere Einnahmequellen zu erschließen, welche dem Kunden, aber auch der Bank dienen. Durch die Zahlung von Bestprovisionen (Abschlusscourtage) im Versicherungsbereich, einer deutlich höheren Kundenbindung (durch die Steigerung der Vertragsdichte je Kunde im bankeigenen und bankfremden Geschäftsfeld) und der Erschließung weiterer Einnahmequellen, wie Bestandspflegeprovisionen lassen sich verlorene Erträge aus dem bankeigenen Geschäft auffangen und sogar bisherige Erträge deutlich übertreffen. So erreichen Sie eine Stabilisierung der Erträge aus bankfremden Geschäften für eine zukunftssichere Ausrichtung Ihres genossenschaftlichen Finanzinstituts.

Um Strafzinsen für Kunden zu vermeiden, bieten wir Ihnen und Ihren Kunden Anlagemöglichkeiten mit Garantieniveau (wahlweise 100% oder weniger) und lukrativen Renditen für Ihre Kunden. So können Sie nicht nur Erträge durch die Geldanlage über uns erwirtschaften, sondern auch Ihren Kunden passgenaue Lösungen für deren Wünsche bieten und sich so von Ihren Wettbewerbern abheben und Ihre Kunden binden.

Kundenabwanderungen aufgrund höherer Vergleichbarkeit von Versicherungslösungen werden verhindert.

Die meisten Finanzinstitute verfügen über rudimentäre technische Möglichkeiten im hybriden oder digitalen Vertrieb. Dies führt zu einer Vielzahl von Problemen wie etwa:

• Image gegenüber Kunden: (Filial-)Bank ist nicht zeitgemäß
• zu geringe Flexibilität sich auf aktuelle Gegebenheiten z.B. Lockdown einzustellen
• Veränderte Kundenerwartungen (digitale Angebote werden von Kunden erwartet)
• als Ratenkreditvermittler und Immobilienvermittler müssen die Voraussetzungen des § 34c GewO

Kundenabwanderungen aufgrund höherer Vergleichbarkeit von Versicherungslösungen werden verhindert.

Wir bieten Ihnen mit unseren Lösungen einfache und technische ausgereifte Lösungen, die Ihnen und Ihren Kunden hybriden oder digitalen Vertrieb im Bereich Versicherungen ermöglichen.

Die GENO-INSURE ist eine Tochterfirma der Fonds Finanz. Die Fondsfinanz erwirtschaftete im vergangenen Geschäftsjahr Umsätze von über 180 Millionen Euro und verfügt über ein Eigenkapital von über 15 Millionen Euro. Das EBT (Ergebnis des Unternehmens vor Steuern) betrug im Vorjahr über 7 Millionen Euro.

Dabei ist die Fondsfinanz ein inhabergeführtes und inhaberfinanziertes Unternehmen mit Sitz in München.